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Comparatif des places Luxembourg et Irlande

Par - Wealth Planner - Bâloise Vie International
  Luxembourg1 Irlande
Nombre total d’entreprises d’assurances et de réassurance

Au 1er juillet 2018, le nombre de compagnie d’assurances était de 300 unités.

•    dont 52 compagnies dans le secteur de l’assurance-vie comprenant environ 2400 emplois
 

En début d’année 2017, le nombre de compagnie d’assurances était de 130 unités.

•    dont 32 compagnies dans le secteur de l’assurance-vie internationale

Avoirs sous gestion Plus de 4.2 milliards de milliards d’actifs sous gestion distribués dans plus de 70 marchés au sein du Pays (2/3 des fonds sont distribués au-delà des frontières) Plus de 4.816 milliards de milliards d’actifs sous gestion
New business au cours des dernières années dont l’entreprise à son siège principal au Luxembourg

Evolutions en 2017 :

  • ​​​​​​+ 8,62 % au niveau des primes

(Entre 22.500 et 25.000 millions d’euros de primes, dont près de 20.000 millions d’euros en LPS)

Evolutions en 2016 :

•    - 8,7 % au niveau des primes
(18.793 millions d’euros de primes en LPS)

Remarque : En assurance-vie, la croissance européenne moyenne s’élève à 0,8%

Evolutions en 2018 :

  • + 4,2 % au niveau des primes encaissées en assurances-vie

 

Unités de compte (part, prime moyenne)

Parts des Unités de compte en 2017 :

•    Actions et OPC actions (entre 50 et 60 %)
•    Autres actifs (entre 10 et 20 %)
•    Obligations privées (un peu plus de 10 %)
•    OPC obligataires (près de 10 %)
•    Obligations publiques (moins de 5 %)

Constatation : Diminution au cours des dernières années des titres obligataires.

Prime moyenne :
En 2017, 10,60 milliards d’euros de primes émises globalement.

Parts des Unités de compte en 2018 :

•    Parts de fonds (57 %)
•    Titres de créance (17 %)
•    Fonds propres (14 %)


Prime moyenne
En 2016, 12.908,2 millions d’euros de primes émises globalement dont 9.655,5 millions d’euros en assurance-vie.

Sécurité

1.    Triangle de sécurité :2
Chaque compagnie d’assurance à l’obligation de déposer les provisions techniques des contrats auprès de banques dépositaires indépendantes, ce qui permet de protéger les investisseurs.
->    Accord tripartite entre la Compagnie d’assurances, la Banque et l’autorité de contrôle (le Commissariat Aux Assurances).

2.    Super privilège :3
Les preneurs/souscripteurs du contrat sont créanciers de premier rang dans le cas où la Compagnie est déclarée en faillite. Dans le cas où le patrimoine distinct de la compagnie ne suffirait pas pour rembourser les preneurs/souscripteurs, ceux-ci jouissent également d’un privilège sur l’autre patrimoine. Il existe néanmoins certaines exceptions à ce dernier privilège. 

3.    Multidevise du contrat d’assurance-vie :
Evite le risque de change pour les étrangers

1.    Article 9.1 de la loi irlandaise I.S. 168/2003 :
Chaque compagnie d’assurance irlandaise a la même obligation de déposer les provisions techniques des contrats auprès de banques dépositaires indépendantes en vue de protéger les investisseurs.

2.    Super privilège :
Les preneurs/souscripteurs du contrat sont créanciers de premier rang dans le cas où la Compagnie est déclarée en faillite. Dans le cas où le patrimoine distinct de la compagnie ne suffirait pas pour rembourser les preneurs/souscripteurs, ceux-ci jouissent également d’un privilège sur l’autre patrimoine.

Ecosystème (chaine de valeurs)4

VALEURS DU LUXEMBOURG :


1.    Neutralité fiscale
La fiscalité assortie à un contrat d’assurance-vie est celle du pays de résidence du preneur/souscripteur et, le cas échéant, des bénéficiaires.
2.    Environnement fiscal compétitif à l’international
83 Traités signé entre le Luxembourg et un pays tiers.
3.    Agréable lieu de vie
Qualité de vie supérieure, écoles publiques internationales, fiscalité familiale très intéressante, carrières professionnelles intéressantes.
4.    Supports d’investissements
Fonds interne dédié, Fonds interne collectif, Fonds d’assurance spécialisé et Fonds externe.
5.    Expertise transfrontalière
Plus de 50 ans d’expertise et fait partie du top 3 des centres financiers en Europe.
6.    Création de fonds
N°1 en Europe et N°2 dans le monde.
7.    Confiance des gestionnaires à travers les fonds Luxembourgeois
Top 13 au niveau Private Equity.
8.    Plaque tournante comprenant 140 banques internationales
Quatre dépositaires centraux de titres comprennent 13 milliards de milliards d’actifs sous gestion.
9.    Leader international 
Au niveau des marchés de capitaux d’endettement et des financements structurés.
10.    Bourse Luxembourgeoise
Plus grand centre international de cotation au monde ET premier au niveau de l’introduction en bourse d’obligations internationales en Europe. (+ Bourse verte).
11.    Economie stable et dynamique 
Ratio AAA

VALEURS DE L'IRLANDE :


1.    Favoriser un environnement réglementaire et concurrentiel sain
Réputation croissante. 
2.    Contribuer à la société et à l'économie
Economie saine et grandissante mais productivité faible - Brexit fragilise.
Ratio A+
3.    Représenter les intérêts des membres auprès du gouvernement, des organismes d'État, des organismes de réglementation, des représentants du public, des groupes d'intérêt, des médias et du grand public.
4.    Représenter la position des membres au niveau européen.
5.    Situation géographique favorable
Sur la voie de la connectivité mondiale entre l’Amérique et l’Europe.
6.    Climat 
Permet d’économiser les coûts de refroidissement des équipements informatiques.

Hub financier : Plaque tournante du commerce international

1.    La valorisation des primes en 2018 :

•    Marché français : 8.085.048.299 €
•    Marché italien : 6.120.291.847 €
•    Marché allemand : 1.594.825.179 €
•    Marché espagnol : 475.982.124,57€
•    Marché belge : 1.689.595.741,17
•    Marché portugais : 558.182.159,4
•    Marchés nordiques : 594.175.497 €
•    Marchés restant de l’EEE : 9.979.888.434 €
•    Marché hors EEE : 7.402.623 €

2.    140 Banques internationales sont présentes au Luxembourg et proposent différents services :
•    Ingénierie patrimoniale
•    Service de Trésorerie
•    Service bancaire
•    Service de garde et de fonds

      -> Passeport Européen

3.    Centre Européen pour les assurances transfrontalières comprenant un organisme de règlementation de l’assurance dédié

4.    Emplacement stratégique avec une connectivité de classe mondiale

1.     La valorisation des primes en 2017 :

•    Marché italien : 15.074.150 €
•    Marché anglais : 1.806.932 €
•    Marchés nordiques : 694.424 €
•    Marché espagnol : 185.623 €
•    Marché allemand : 165.000 €
•    Marchés restant de l’EEE : 427.289 € + 278.657 €
•    Marché hors EEE : 160.581 €

2.    58 banques présentes en Irlande

3.    Emplacement stratégique mondial

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