Lexique

 

Assurance-vie: Contrat d'assurance garantissant le versement d'un capital ou d'une rente en faveur du (des) bénéficiaires au moment de la survenance de l'événement assuré.

Action : Part du capital d'une société, sous forme de titre négociable.

Arbitrage :(Dans le cadre d'une assurance-vie en unités de compte,) Opération consistant à acheter des parts d'un ou plusieurs fonds avec le produit de la vente de parts d'un ou plusieurs autres fonds.

Assuré : Personne sur la tête de laquelle repose le risque de survenance de l’événement assuré.

Banque dépositaire : Banque mandatée par le souscripteur pour conserver les actifs de son contrat 

Bénéficiaire : Personne(s) désignée(s) par le souscripteur qui perçoit les prestations bénéficiaires du contrat d'assurance-vie au moment de la survenance de l'événement assuré.

Commissariat aux Assurances : Le Commissariat aux assurances est l'organe officiel luxembourgeois de surveillance du secteur de l'assurances et réassurance.

Contrat en unités de comptes : Contrat dont les sous-jacents permettent d'investir dans des supports variés et donc le risque est supporté par le souscripteur. Sa valeur varie à la hausse comme la baisse selon les évolutions des marchés financiers

Clause bénéficiaire : Clause d'un contrat d'assurance-vie par laquelle le souscripteur désigne la ou les personnes qui seront bénéficiaires des sommes au moment du décès de l'/des assuré/s (Bénéficiaire en cas de décès) ou au terme du contrat (Bénéficiaire en cas de vie).

Fonds d'assurance spécialisé (FAS) : Fonds interne, autre que dédié qui ne sert de support qu’à un seul contrat; dans lequel le souscripteur sélectionne lui-même et sous sa seule responsabilité, ses sous-jacents.

Fonds externe : Un fonds externe est un Organisme de placement collectif établi en dehors de la Compagnie d'assurances et soumis à une procédure d'agrément et de surveillance prudentielle continue de la part d'une autorité de surveillance étatique. (Exemple: OPCVM, Fonds de placement, etc.).

Fonds euro : support financier garanti proposé par la compagnie d'assurance et qui peut donner lieu à une éventuelle participation bénéficiaire.

Fonds interne : Ensemble d'actifs cantonné d'une entreprise d'assurances, collectif ou dédié, comportant ou non une garantie de rendement.

Fonds interne collectif  (FIC): Ensemble d'actifs cantonné d'une entreprise d'assurances, comportant ou non une garantie de rendement, et ouvert à une multitude de souscripteurs.

Fonds interne dédié (FID) : Fonds interne ne comportant pas de garantie de rendement, et servant en principe de support à un seul contrat et géré par un gestionnaire unique.

Garantie (en cas) décès : Sommes garanties par le contrat d'assurance en cas de survenance du décès de l'assuré.

Gestion discrétionnaire : Type de gestion d'un portefeuille d'actifs / d'un fonds permettant au gestionnaire financier de prendre lui-même les décisions d'investissement pour le compte de son client souvent dans le cadre d'un profil d'investissement préalablement défini.

Gestionnaire / Gestionnaire Financier : Entité, dûment agréée par l'organisme de contrôle de son pays de résidence, mandatée par la compagnie pour l'exécution du mandat de gestion d'un fonds, qu'il soit interne collectif ou interne dédié.

High Net Worth Individuals (HNWI) : terme utilisé par les professionnels du secteur financier pour catégoriser les personnes dont les actifs financiers dépassent 1 million d'USD. Les Ultra High Net Worth Individuals dépassent quant à eux 30 millions d'USD d'actifs financiers.

Libre Prestation de Services : Directive Européenne octroyant à toute compagnie d'assurances agréée, établie dans un pays membre de l’Union européenne (UE), le bénéfice d’un passeport européen lui permettant d’exercer son activité dans tous les autres pays de l’UE sans devoir s'y établir physiquement.

Obligation : Parts d'emprunts /Titres de créance émis par une entreprise ou un état.
Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (O.P.C.V.M.) : Fonds / Support d'investissement investissant dans des valeurs mobilières et permettant une gestion collective.

Provisions Techniques / Réserves techniques : Somme des engagements d'une compagnie d'assurances vis-à-vis de l'ensemble des souscripteurs de ses contrats.

Souscripteur ou preneur d'assurance : Personne physique ou morale qui prend les engagements avec la compagnie d'assurance.

Titres non cotés : Une action est dite "non cotée" lorsque celle-ci ne peut être échangée sur un marché boursier. Dans ce cas, la société non cotée n'a pas fait d'appel public à l'épargne.

Unité de compte : Part d'un fonds d'investissement. Sa valeur évolue à la hausse ou la baisse en fonction de l'évolution des marchés. Dans un contrat d'assurance-vie en unités de compte l'assureur garantit le nombre de part mais pas leur valeur.

VNI : Valeur nette d'inventaire ou prix d'une unité de compte à un moment déterminé.