Comparatif unités de compte / fonds euro

Par

- Head of Tax, Wealth Planning and Product Management - Bâloise Vie International

	Fonds Euro	Unités de compte
Garantie	Montant des primes versées (libellées en devise) diminué des frais du contrat	Nombre d'unités de compte
Risque financier	Supporté par la compagnie d'assurance	Supporté par le souscripteur
Sous-jacents	Majoritairement des obligations d'Etat et d'entreprise	Tout type d'actifs financiers autorisés par la compagnie d'assurance
Rendement/performance	Extrêmement limité, lié à la composition du fonds euro, à la baisse de rendement des obligations d'Etat et la politique de la compagnie d'assurance quant à la distribution des bénéfices	Potentiellement illimité, selon la performance des sous-jacents du contrat
Stratégie d'investissement	Limitée à la stratégie de la compagnie d'assurance quant à la gestion du fonds euro	Personnalisation de la stratégie selon les objectifs d'investissement du client
Limites d'investissement	Limitation de la part de la prime investie en fonds euro par la compagnie d'assurance	Pas de limites d'investissement (hormis choix d'actifs spécifiques)
Pénalités de sortie des investissements	Potentielles pénalités de sortie en cas de rachat anticipé (selon fonds euro de la compagnie)	En pratique, pas de pénalité de sortie des investissements sous-jacents au contrat